El neobanco digital Trade Republic ha ampliado su oferta de productos permitiendo, por primera vez, la inversión en mercados privados (Private Markets) desde un euro. Una noticia de gran relevancia en el mercado, dando acceso a un producto cuya inversión mínima habitual estaba fijada a partir de los 10.000 €.
Trade Republic continúa creciendo en el mercado internacional: con presencia en 18 mercados europeos y superando los diez millones de clientes, como ha informado la propia compañía a través de una nota de prensa compartida hoy, 15 de septiembre, a las 8.30 horas.
Uno de los motivos que le han llevado a alcanzar esta posición en el mercado ha sido su clara orientación hacia la inversión y el ahorro, ofreciendo interesantes opciones a sus clientes, como es su cuenta remunerada del 2’02% TAE. Ahora, la compañía ha comunicado que sus clientes podrán invertir en empresas privadas, que representan el 88% de la economía, a partir de un euro. Una buena noticia para los inversores, puesto que este tipo de productos contaban con una inversión mínima inicial de 10.000 €, suponiendo una clara barrera de entrada a los mismos.
El mayor hito en la historia de Trade Republic
Christian Hecker, cofundador de Trade Republic, ha confirmado que tras la expansión de la entidad con cuentas corrientes y tarjetas, “este es el mayor hito desde nuestra fundación”. Para conseguirlo, se ha aliado con Apollo y EQT, dos de las grandes gestoras de este tipo de activos a nivel mundial, para ofrecer nuevas posibilidades a sus clientes.
El fondo de Apollo estará enfocado en el mercado de buyouts, como se conoce a las operaciones en las que un fondo asume una participación mayoritaria de una empresa para que crezca más rápido y, después, vender con beneficios. EQT, por su parte, estará centrado en empresas en crecimiento y tiene un gran protagonismo en el sector de la salud y la tecnología, con una fuerte presencia en Europa.
El objetivo de Trade Republic ha sido el de ofrecer a sus clientes la posibilidad de obtener más opciones para diversificar su cartera y que puedan estructurar su patrimonio de una forma que hasta este momento estaba reservada para los grandes patrimonios.
| Gestora | Fondo | Estrategia Principal | Sectores Clave |
|---|---|---|---|
| Apollo Global Management | Apollo Private Equity | Buyouts (Compra de empresas maduras para optimizarlas) | Generalista, con foco en valor y reestructuración. |
| EQT AB | EQT Private Equity | Growth (Inversión en empresas en fase de crecimiento) | Tecnología y Salud, con fuerte presencia en Europa. |
Qué comisiones cobrará por entrar en estos fondos
En cuanto a las comisiones, los clientes del neobanco tendrán que asumir un euro de compraventa y, además, una comisión de gestión del 2’2%. En último término, también se cobrará una comisión de éxito, es decir, se cobrará un porcentaje en base al beneficio generado, aunque únicamente si se ha generado una rentabilidad mínima del 5%. Si tenemos en cuenta que la rentabilidad objetivo de este producto es de un 12% neto.
El modelo de comisiones está diseñado para que, en escenarios de rentabilidad objetivo como el mencionado 12%, el retorno para el inversor se mantenga positivo. Pese a ello, es importante recordar que toda rentabilidad futura está sujeta a la volatilidad y riesgos inherentes de los mercados privados.
Trade Republic añade este servicio después de que el pasado 1 de julio presentara su primera cuenta nómina, con una remuneración del saldo de un 2% sin límites. Ahora, completa su oferta incluyendo más opciones de inversión, uno de los principales pilares sobre los que siempre se ha apoyado la entidad.
| Tipo de Comisión | Coste | Condiciones |
|---|---|---|
| Compraventa | 1 € | Por cada operación de compra o venta. |
| Gestión Anual | 2,2% | Calculada sobre el capital invertido. |
| Éxito (Performance Fee) | Variable | Se aplica un porcentaje sobre los beneficios solo si la rentabilidad anual supera el 5%. |
Riesgos de la inversión en mercados privados
Invertir en mercados privados conlleva una serie de riesgos que debemos tener en cuenta:
- Riesgo de liquidez: Es importante conocer que el capital invertido puede quedar bloqueado durante periodos largos de tiempo, los cuales nos deberemos de informar.
- Falta de transparencia: A diferencia de los mercados públicos, la valoración de estos activos no es diaria, por lo que es complejo saber cómo van nuestras inversiones con una gran frecuencia.
- Dependencia del equipo gestor: El éxito de la inversión recae exclusivamente en la habilidad del equipo gestor (en este caso, Apollo y EQT) para seleccionar y hacer crecer las empresas.
- Riesgo regulatorio: La CNMV recomienda que la inversión en activos alternativos no supere el 10% de la cartera de un inversor minorista y que se realice siempre bajo asesoramiento.
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